《完善金融监管机制,促进金融健康发展》-上海干部在线学习城答案和读书笔记


Posted on June 25, 2018


上海干部在线学习城中的课程梳理了一下,《完善金融监管机制,促进金融健康发展》的答案整理如下:

1、 ( )不仅压缩了盈利空间,还使商业银行对于资产管理的风险变得难以预测和控制。

(1)信托业务

(2)资管业务

(3)混业经营

(4)基金业务

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2、 ( )成为全球金融治理的重要力量登上历史舞台。

(1)G19

(2)G20

(3)G21

(4)G22

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3、 ( )则对于各类存款机构、信托、财务公司以及贷款机构、租赁公司、信用合作社等机构实施机构资质监管和相关的业务监管。

(1)中国银行业监督管理委员会

(2)中国保险监督管理委员会

(3)中国证券监督管理委员会

(4)国家发展与改革委员会

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4、 “一行三会”中的“三会”是指( )。

(1)中国银行业监督管理委员会

(2)中国保险监督管理委员会

(3)中国证券监督管理委员会

(4)国家发展与改革委员会

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5、 《格拉斯-斯蒂格尔法案 (Glass-Steagall Act)》规定商业银行能够从事证券的承销和中介,但银行控股公司不能持有非银行企业的股票。

(1)对

(2)错

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6、 1984年,中国政府将中国人民银行转型为中央银行,同时成立了中国工商银行取代了原来人民银行的普通存贷款业务。至此,中国的第一家金融监管和调控者正式诞生。

(1)对

(2)错

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7、 1992年5月国务院成立证券委员会后,日常的办事机构就由证券委员会代管。

(1)对

(2)错

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8、 1997年( )正式独立,成为与人民银行平行的正部级机构。

(1)中国银行业监督管理委员会

(2)中国保险监督管理委员会

(3)中国证券监督管理委员会

(4)国家发展与改革委员会

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9、 1997年,美国将银行监管职能剥离和证券投资委员会和保险监管局一起组成了金融服务局,统一了金融监管。

(1)对

(2)错

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10、 2008年金融危机以及随后的( ),使得欧盟认识到统一金融监管的重要性,对成员国的金融监管开始了整合。

(1)欧洲金融危机

(2)赤贷危机

(3)通货膨胀

(4)欧债危机

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11、 2010年6月25日美国参众两院就( )的最终版本达成协议,重构了美国监管体制。

(1)《弗兰克-多德法案》

(2)《多德-弗兰克法案》

(3)《格拉斯-斯蒂格尔法案》

(4)《斯蒂格尔-格拉斯法案》

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12、 2013年,美国最终决定将FSA分拆。

(1)对

(2)错

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13、 按规定,( )投资于上市公司原来只是证券性质的投资,不能成为企业的控股股东。

(1)银行资金

(2)保险资金

(3)证券资金

(4)保险基金

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14、 保监会只允许保险公司将其资产的( )投资于证券市场。

(1)10%

(2)20%

(3)30%

(4)40%

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15、 保险公司、信托公司、资产管理公司、甚至商业银行都转型成为了金融控股集团,拥有了各种类型的金融机构,集银行、证券、基金、信托、保险等各种业务于一个集团,成为全牌照的金融机构。

(1)对

(2)错

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16、 保险公司对于上市公司涉足的行业并不熟悉,对企业的经营并不专业,也就不能成为好的管理者。这种行为是否需要监管,由谁监管,对此( )都有一定的争执。

(1)中国银行业监督管理委员会

(2)中国保险监督管理委员会

(3)中国证券监督管理委员会

(4)国家发展与改革委员会

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17、 比如一家信贷公司,他很多行动在资本市场上占了很大的比重,那么( )需要对其进行主体和活动监管。

(1)人民银行

(2)银监会

(3)证监会

(4)保监会

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18、 从理论上说,现在即使成立了一个超级金融监管机构,还存在一个问题,需要法律进行授权,需要法律同步进行。

(1)对

(2)错

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19、 从理论上说,现在即使成立了一个超级金融监管机构,也需要( )支持。

(1)国务院

(2)人民群众

(3)法律

(4)共产党

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20、 从目前的国情来看,我国还不具备进行一行三会机构大规模调整的基础,在时机上不成熟。

(1)对

(2)错

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21、 当某个机构跨行业的业务行为发生时,负责主管的监管机构由于对非本行业的经营行为无法监管而可能发生风险失控事件。

(1)对

(2)错

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22、 地方政府虽然各自都成立了金融服务办公室或者金融服务局,但这些都只是协调机构,没有任何上位法赋予其监管职能。地方立法无法授权其有监管职能。

(1)对

(2)错

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23、 分业监管和合并的统一的监管规模越大,权力越大,监管成本就越小。

(1)对

(2)错

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24、 分业金融监管真空与( )存在很大的关系。

(1)分业监管

(2)混业经营

(3)金融改革

(4)先照后证

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25、 分业经营就在目前金融创新的背景之下,逐步成为一种发展趋势。

(1)对

(2)错

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26、 改革开放以后,中国的金融体制也开始改革,从1979年不断设立新的金融机构开始,除了商业银行的数量不断增加,其他各类非银行金融机构,如( )等都纷纷涌现。

(1)信托公司

(2)保险公司

(3)财务公司

(4)资产管理公司

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27、 高度集中统一的计划金融模式,虽然按计划分配资金,但是仍要成立专门的金融监管机构。

(1)对

(2)错

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28、 国务院金融局已经具备实际的监管权力,可以由金融局出面对一行三会进行协调。

(1)对

(2)错

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29、 混业经营的另一个风险是金融控股集团内部的所谓( )战略。

(1)资源交换

(2)资源分享

(3)资源共享

(4)资源管理

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30、 金融机构的子公司仍然受各家颁发牌照的监管机构监管,但是跨行业的业务具有明显的规避监管的能力,( )行为广泛存在。

(1)空转套利

(2)监管套利

(3)逃税避税

(4)关联套利

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31、 金融监管体制改革的目标是( )。

(1)支持金融创新

(2)保护金融创新

(3)促进金融机构为实体经济服务

(4)维护金融稳定,防范金融风险

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32、 金融监管要解决核心问题是在( )上保持平衡。

(1)保护消费者

(2)促进和保护竞争

(3)企业协作

(4)保持金融稳定

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33、 金融监管主要还是依靠对机构主体的资质控制和监管,( )的监管尚未能跟上。

(1)事中事后

(2)事前事中

(3)事前事后

(4)事前事中事后

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34、 尽管近几年,随着地方性小型金融机构不断出现,比如小额贷款公司、金融担保公司等,已经由地方政府审批设立,但是地方金融办并无法定的监管权力,权力还是在于( )。

(1)一行三会

(2)银监会

(3)国务院办公厅金融事务局

(4)财政部

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35、 美国1999年11月出台了一项新的法案( )对分业经营给予了一定的松绑。

(1)《金融服务管理法》

(2)《金融服务现代化法案》

(3)《现代化金融服务法案》

(4)《金融服务管理法案》

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36、 美国成立了金融稳定监管委员会,该委员会共10名成员,由( )牵头。

(1)财政部长

(2)中央银行行长

(3)总统

(4)监管委员

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37、 美国的监管也是一种典型的分业监管,并且是多头监管的体制。

(1)对

(2)错

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38、 美国对于资本市场的监管主要是由美国证券交易委员会(SEC)负责。

(1)对

(2)错

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39、 美国还有一个专门监管储蓄银行、储贷协会等机构的联邦机构,叫做( )。

(1)储贷监管中心

(2)储蓄监管局

(3)储蓄监管中心

(4)储贷监管局

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40、 美国金融体制是混业经营的一个体制。

(1)对

(2)错

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41、 美国历史上本来就有一个专门监管联邦一级银行的联邦机构,成立于1863年,叫做( )。

(1)货币管理中心

(2)货币监管中心

(3)货币监理署

(4)货币监理机构

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42、 美国统一金融监管是发达国家统一金融监管的创新,也是世界上首次成立超级监管的尝试。

(1)对

(2)错

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43、 美国证券交易委员会是根据1934年证券交易法令而成立,是一个独立的但不具有司法权的监管机构。

(1)对

(2)错

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44、 美联储从操控货币供应的角度,严格要求所有的存款机构,包括( )等必须要向其缴纳足额的存款准备金。

(1)商业银行

(2)储贷协会

(3)信用合作社

(4)中央银行

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45、 目前的一行三会,需要逐步从事前的职责审核、主体监管过渡到( )的监管。

(1)事前事中

(2)事中

(3)事后

(4)事中事后

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46、 目前人民银行的( )等管理权力应该交给哪个机构,都需要认真研究。

(1)存款准备

(2)金融管理

(3)资产管理

(4)外汇管理

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47、 欧盟也成立了一些委员会来协调成员国的金融监管,最重要的委员会就是( )。

(1)欧洲银行监管委员会

(2)欧洲证券交易委员会

(3)欧洲证券监管委员会

(4)欧洲保险监管委员会

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48、 欧洲保险业与职业养老金监管局(简称EIOPA),总部在( ),取代原来的保险监管委员会,对保险实施统一的监管。

(1)伦敦

(2)柏林

(3)巴黎

(4)法兰克福

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49、 欧洲银行监管局(EBA,总部在伦敦),接管了原来的银行监管委员会的职能,并且有权对成员国银行机构发布监管指令。

(1)对

(2)错

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50、 欧洲银行监管局、欧洲证券与市场监管局和欧洲保险业与职业养老金监管局虽然有协调和监管的智能,但是具体的监管仍在各成员国层面。

(1)对

(2)错

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51、 欧洲证券与市场监管局(ESMA),总部位于( ),取代原来证券监管委员会,权力扩大。

(1)伦敦

(2)柏林

(3)巴黎

(4)普罗旺斯

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52、 如果不发挥( )的金融监管作用,对于很多金融创新和传统金融之外的各类所谓类金融活动可能就会存在监管不足。

(1)地方政府

(2)中央政府

(3)一行三会

(4)国务院金融局

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53、 如果设立一个超级金融监管机构,那么就需要解决它与( )之间的关系,

(1)国务院办公厅金融事务局

(2)一行三会

(3)中国银行

(4)人民银行

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54、 上海的自由贸易试验区,在整个政府形成体制改革过程当中,最核心的创新,就是构建( )。

(1)事前监管体制

(2)事中监管体制

(3)事后监管体制

(4)事中事后监管体制

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55、 实际目前各地的金融办,还未涉及到对互联网金融的整治当中,也没有承担这方面的职能。

(1)对

(2)错

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56、 随着人民银行将各种资质监管转移至三个委员会,其对银行、非银行金融机构的很多业务的监管职能也进行了转移。

(1)对

(2)错

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57、 为了解决我国面临的通货膨胀问题,就必然要发行货币。

(1)对

(2)错

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58、 未来中国的监管应该向( )转型。

(1)超级金融监管模式

(2)英国双头鹰模式

(3)超级混业金融模式

(4)建立超级金融市场

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59、 我国金融监管面临的另一个挑战就是互联网金融下新的监管要求尚未能到位。

(1)对

(2)错

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60、 我国目前可以先加强一行三会之间的协调,把目前的一行三会的协调会议升格为固定的协调机制,由( )出面承担协调责任,通过协调解决问题。

(1)国务院金融管理局

(2)金融管理局

(3)金融监管机构

(4)国务院办公厅金融事务局

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61、 我国曾经经历过三次比较大的通货膨胀,其发生的主要原因有( )。

(1)国际收支有逆差

(2)我国改革开放的必然原因

(3)地方政府财政增长的速度可能超过中央

(4)新兴市场和发展中经济体的增长持续加快

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62、 我们可以看到美国的监管是根据美国的金融业发展历史和特点逐步构建的,其最大的特点是( ),监管机构多头平行。

(1)混业经营

(2)分业经营

(3)混业监管

(4)分业监管

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63、 一行三会并不是一个正规传统的金融活动监管,而各种以科技创新为基础和手段的新产品会不断侵入到传统的金融活动领域里。

(1)对

(2)错

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64、 一行三会都没有给这些打着互联网金融的公司发牌照,但从理论上讲,每家监管机构都需要承担责任,并对他们负有监管责任。

(1)对

(2)错

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65、 以下属于分业监管的基本评价的有( )。

(1)为中国经济持续高速增长提供了合适金融资源和金融服务

(2)比较好地维护了中国的金融稳定

(3)比较好地避免了外部严重金融危机对中国金融体系的冲击

(4)已经非常完善

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66、 以下属于十八大提出的金融改革目标的有( )。

(1)深化金融体制改革

(2)加快发展多层次资本市场

(3)加快发展民营金融机构

(4)建立双头鹰模式

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67、 银行代售证券、保险、信托的产品,涉及法律责任不明确、风险集中在商业银行的问题。

(1)对

(2)错

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68、 英国金融业监管局(FINRA)负责对所有会员和经纪公司行为的监管。

(1)对

(2)错

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69、 有多数学者赞成仿照双头鹰模式,原因是这样的监管机构既可以关注我国目前中央银行所具有的( )的重任,而且保留了中央银行在外汇、存款保险金以及银行间市场监管实际具有的监管能力和监管职能。

(1)宏观调节

(2)微观审慎

(3)宏观审慎

(4)宏观调控

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70、 有人针对国务院办公厅金融事务局协调成效较低的情况下,提出在国务院成立金融监管委员会,由( )以及国务院办公厅金融事务局成为该委员会办公室的实施办法。

(1)国务院分管副总理任委员会主任

(2)一行三会首脑参加

(3)国务院总理任委员会主任

(4)国务院办公厅金融事务局主导

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71、 有学者建议,在成立超级金融监管委员会之前,让地方的金融服务办转型成为地方金融监管局,专门监管一行三会监管之外的金融活动,把( )等都纳入地方金融监管局监管的范畴。

(1)小贷

(2)担保

(3)P2P

(4)众筹

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72、 有学者建议成立一个超级金融监管机构,将一行三会合并在一起,这样不会有任何影响。

(1)对

(2)错

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73、 有学者提出保留央行的先行地位,将三个监督管理委员会合并成一个金融监管管理委员会,这是参照了美国的双头鹰监管机构。

(1)对

(2)错

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74、 有学者提出参照双头鹰监管模式进行机构合并,但不具备( )等条件。

(1)机构实质

(2)人员安置

(3)民众支持

(4)相关法律基础

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75、 在( )下设立新的消费者金融保护局,对提供信用卡、抵押贷款和其他贷款等消费者金融产品及服务的金融机构实施监管。

(1)美国联邦委员会

(2)美国银行储备委员会

(3)美国联邦储备委员会

(4)美国储备委员会

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76、 在1997年之前,英国的金融监管由( )和隶属于工贸局的保险监管局各负其责。

(1)中央银行

(2)证券投资委员会

(3)商业银行

(4)金融监管中心

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77、 在改革开放之前,( )从事普通的存款和贷款业务,分支机构按行政区划设置,一直到县级。

(1)中国银行

(2)中国人民银行

(3)中国工商银行

(4)中国人民建设银行

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78、 在改革开放之前,( )隶属于财政部,不是一家真正的银行,只是负责财政配置的基本建设资金的划拨和监管。

(1)中国银行

(2)中国人民币银行

(3)中国人民银行

(4)中国人民建设银行

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79、 在改革开放之前,中国的金融是高度集中统一的计划金融模式,我国只有两家银行,一家是中国银行,另一家是中国人民银行。

(1)对

(2)错

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80、 在欧盟层面,主要是通过( )颁布一系列的指令和条例来逐步统一各成员国的金融监管实践。

(1)欧洲管理会

(2)欧洲理事会

(3)欧盟委员会

(4)欧洲委员会

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81、 在一行三会,也需要把事中事后监管提升到整个监管能力完善,监管水平提升的重要地位。

(1)对

(2)错

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82、 证监会规定保险公司持有上市公司( )的股份需向证券会报告。

(1)10%

(2)20%

(3)30%

(4)40%

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83、 至今为止,中国银行间市场仍然是最大的债券和短期融资券的交易市场。

(1)对

(2)错

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84、 中国的地方的金融监管是具有法律授权的。

(1)对

(2)错

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85、 中国的金融监管是一个( )的金融监管体制,地方的金融监管没有法律权限,在金融监管中扮演配角。

(1)相对集中

(2)高度集中

(3)相对分散

(4)高度分散

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86、 中国金融体制不断进行改革,已经突破了之前( )的界限。在这个背景下,金融监管体制改革需要跟上在( )金融发展迅速的大背景之下,面临的新的挑战。

(1)分业经营 全球化

(2)全球化 混业经营

(3)混业经营 互联网

(4)互联网 分业经营

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87、 中国金融体制不断进行改革,已经突破了之前混业经营的界限。

(1)对

(2)错

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标签:宏观经济

 

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